财富管理和经纪业务的开拓力度以及规模化程度
admin
2019-09-26 14:54

  9月24日,中金公司(宣布与腾讯控股(700.HK)间接持有的全资附属公司腾讯数码(深圳)有限公司(下称“腾讯数码”)订立股东协议,拟成立一家合资技术公司。

  根据协议安排,该合资技术公司注册资本拟为人民币5亿元,其中中金公司持股51%,腾讯数码持股49%。

  据中金公司透露,上述合资技术公司拟通过提供技术平台开发及数字化运营支持,助力中金财富管理和零售经纪等业务提供更加便利化、智能化、差异化的财富管理解决方案;而腾讯则表示,该公司初期将聚焦核心技术基础体系建设,助力双方财富管理业务发展。

  在业内人士看来,证券、互联网两大行业头部机构的联手,或将对包括财富管理、智能投顾等在内的金融数字化业务有所撼动,由于中金公司表示该合资技术公司未来在条件允许时还将开展外部化业务,这是否会让阿里蚂蚁金融旗下、居于行业头部地位的恒生电子受到挑战,也备受市场关注。

  中金公司宣布与腾讯控股间接持有的全资附属公司腾讯数码有限公司订立股东协议,拟成立一家合资技术公司。-宋文辉 图

  中金公司与腾讯的此次“合资”,或成为继腾讯入股中金公司之后两家公司所开展的又一合作。

  “这次合作主要是为财富管理和零售经纪提供更有利的数字化系统服务,因为无论是中金还是整个证券行业,都在全面向财富管理市场加速转型。”一位接近中金公司的人士表示,“在这个转型的过程中,对于业务数字化、科技化的需求也会进一步增加。”

  事实上,中金公司完成对中投证券的收购整合,并将其改组为财富管理子公司中金财富证券后,其对财富管理领域的野心也在日渐增长,而此次与腾讯开展的合作显然也与财富管理业务的转型方向息息相关。

  “中金公司过去更多偏向于投行业务,财富管理和经纪业务的开拓力度以及规模化程度明显不足,是一块短板,但是完成了对中投证券的收购后,公司在经纪网络上的场景空间被放大了,而此时叠加金融科技方面的优势,将有助于中金的这个短板被进一步补齐。”前述接近中金公司人士表示,“这个动作也将配合中金的财富管理业务条线的转型。”

  据中金公司方面透露,合资技术公司成立后,有望对中金公司带来提升投顾服务效率、优化精准营销、强化合规风控等效果,从而以数字化和金融科技能力推动中金财富管理业务加快转型及实现规模化发展。

  “双方股东将提供合资技术公司正常运营所需资源,并发挥自身优势支持合资技术公司发展,包括中金公司显著的投顾、产品、资产配置、风控等经验,以及证券行业技术能力和金融人才优势;以及腾讯显著的客户群和生态优势、数字化能力和经验、技术和运营人才优势。”中金公司方面表示。

  对于此次合作,腾讯控股总裁刘炽平也表示:“金融服务数字化将为行业带来庞大的增量机遇,我们期待结合中金及腾讯的优势,为用户带来更具个性化及差异化的金融科技服务。”

  事实上,更早前腾讯在金融业务数字化领域已有布局,例如其2018年耗资4亿元入股长亮科技成为其第二大股东,而长亮科技是为银行为主的机构提供金融IT服务的供应商,此次腾讯与中金公司开展的合资合作,或许亦是其产业互联网转型的又一动作。

  工商资料显示,参与合作投资的主体“腾讯数码”系腾讯电商旗下的全资子公司;旗下目前除控股广州市腾讯计算机系统有限公司以及参投中信旗下的一只股权基金外,还拥有深圳市雷鸟网络科技有限公司(下称“雷鸟网络”)、北京永航科技有限公司(下称“永航科技”)以及上海桦实科技有限公司(下称“桦实科技”)三家公司的股权,其中对永航科技达到80.3%的控股比例。

  其中雷鸟网络、永航科技分别为智能电视及视频、网络游戏领域的科技企业,而上海桦实则是一家从事智能交通领域的公司,旗下还运营定制巴士的e乘巴士等数字化交通平台。

  “雷鸟和永航更多还是在消费互联网市场维度,而上海桦实的交通领域则已经有产业互联网的苗头。”一位接近腾讯的投行人士分析称,“这一次与中金公司的合作,可能是腾讯在ToB端的金融科技领域的又一动作。”

  值得一提的是,中金公司与腾讯开展的这一合作还有望进一步向外部机构推广,中金公司就指出,“未来在可行情况下,合资技术公司可向其他金融机构开放服务。”

  这一表态意味着,中金与腾讯的此次合作将迈向外部服务,而上述合资技术公司的定位也绝非止于成为中金公司的一家内部业务供应商的角色。

  北京一家中型券商非银金融分析师表示:“实际上在银行、保险等领域,一些金融科技发展比较快的机构都在对外开展相关服务,中金和腾讯的这一合作显然也具有这种探索空间和可能性。”

  “合资公司将坚守技术服务公司定位,结合腾讯金融科技在互联网系统底层开发、用户服务中前台建设等方面的技术和产品能力,以及中金公司在金融领域的专业资产及合规能力,初期聚焦核心技术基础体系建设,助力双方财富管理业务发展,未来可考虑将技术服务能力提供给行业伙伴。”腾讯对此向21世纪经济报道表示。

  “目前互联网产业资本都在布局金融的数字化服务,一方面是系统、投管领域的数字化,另一个方向则是利用人工智能参与到客服、风险管理、自动化交易、对账识别等领域。”一位此前供职于百度的算法工程师表示。

  也有分析人士认为,中金与腾讯的这一合作不排除未来可能将对恒生电子等证券行业的系统、IT供应商带来新的威胁。

  “如果从大的金融业细分来看,长亮科技的客户主要是银行和网贷平台,从事信用风险管理,而中金公司则更多是证券业务,所以这家合资公司的方向极有可能是证券、资产管理等领域的数字化服务。”上述非银金融分析师表示,“在这个领域里,恒生电子、东方财富已有既定优势,而中金和腾讯的联手不排除将会对该领域带来一定的挑战。”